Personal Capital ist ein Fintech-Unternehmen, das Verbraucher bei der optimalen Anlage ihres Geldes berät und ein Portfolio von Produkten anbietet, die zur Automatisierung des Prozesses beitragen. Mit der unterstützenden App können schnell viele verschiedene Konten konsolidiert werden, die alles von Investitionen bis hin zu Altersvorsorge abdecken. 

Die persönliche Finanzsoftware, die es seit 2009 gibt, ist kostenlos und einfach zu bedienen. Es handelt sich im Wesentlichen um eine Kombination aus einem Tool zur Finanzverfolgung, mit dem Sie die Ausgaben über Ihre Bankkonten und Kreditkarten im Auge behalten und Tools zur Überwachung von Investitionen integrieren können. 

Persönliches Kapital erhält einen weiteren Schub durch die bezahlten Finanzberatungsdienste, die es anbietet. Es ist auch möglich, verschiedene Personal Capital-Tools zu verwenden, darunter einen Retirement Readiness Score, einen Rezessionssimulator und einen Gebührenanalysator, um Ihre finanzielle Haushaltsführung abzuschließen.

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Personal Capital bietet eine vollständige Suite von Finanzmanagement-Tools (Bildnachweis: Personal Capital)

Preisgestaltung

Die Verwendung der Personal Capital-Software ist kostenlos. Sie können also alle Tools in der App nutzen, ohne etwas auszugeben. Personal Capital bietet jedoch Beratungsdienste in Bezug auf Ihre Finanzen an, für die Gebühren anfallen. 

Personal Capital schlägt vor, einen seiner Berater anzurufen, um sich einen Überblick darüber zu verschaffen, was er Ihnen möglicherweise anbieten kann, da er Pakete hat, die sich auf Wertpapierdienstleistungen, Vermögensverwaltung und Optionen für Privatkunden beziehen. 

Letzteres basiert auf einem vollständig angepassten Investitionsplan, mit dem Sie Ihr Geld optimal nutzen können. Daher scheint es bei einem solchen personalisierten Service keine Preisrichtlinien von der Stange zu geben.

Die App von Personal Capital ist eine sehr nützliche Ergänzung für Ihr Smartphone (Bildnachweis: Personal Capital)

Eigenschaften

Wenn es um Funktionen geht, verfügt Personal Capital über drei Kernkategorien, in denen die besten Optionen vorgestellt werden. Es gibt Vermögensverwaltung, Cash Management und Finanzinstrumente. Wealth Management ist der Teil des Geschäfts, in dem Sie einen Dialog mit menschlichen Mitarbeitern führen können, obwohl der Onlinedienst dies mit vielen automatisierten Funktionen unterstützt. 

Mit Cash Management können Sie alle Ihre Geldinteressen an einem Ort aufbewahren und alles kann entweder über das Internet oder über die leistungsstarke App von Personal Capital verwaltet werden. 

Der Aspekt Finanztools ist besonders nützlich, da er eine Reihe von Anwendungen und Diensten enthält, mit denen Sie einen besseren Überblick über Ihr Geld erhalten. Zum Beispiel können Sie schnell Statistiken über Ihr Vermögen abrufen, Budgetierungsaufgaben erledigen, Ihren Cashflow verfolgen und sogar Ihren Ruhestand planen.

Personal Capital bietet zahlreiche Tools zur Organisation Ihrer finanziellen Angelegenheiten (Bildnachweis: Personal Capital)

Performance

Personal Capital funktioniert auf einer Vielzahl von Geräten und liefert eine solide Leistung, wenn Sie die App auf der Apple Watch installieren, sodass Sie die Ausgaben schnell durch eine schnelle Datumssuche überprüfen können. Die App ist sowohl für iOS- als auch für Android-Geräte verfügbar, während die Desktop-Edition von Personal Capital genau das ist. Eine Website ohne das gleiche Maß an Pep wie in den mobilen Editionen.

Bemerkenswert ist auch die Apple Watch Edition der Personal Capital App (Bildnachweis: Personal Capital)

Benutzerfreundlichkeit

Im Personal Capital-Arbeitsbereich finden Sie viele nützliche Tools, und die meisten, wenn nicht alle, sind leicht zu verstehen. Mit ein wenig Recherche können Sie alle Ihre Girokonten oder Girokonten, Ersparnisse, Hypotheken und Kreditkarten sowie Alters- und Anlagekonten an einem praktischen Ort organisieren. 

Die Verknüpfung mit Personal Capital bei der erstmaligen Einrichtung eines Kontos kann innerhalb von Minuten erfolgen. Der Einstieg ist ähnlich einfach, da Sie sich nur anmelden und ein Kontoprofil erstellen müssen. Sobald Sie Ihr Login sortiert haben, sind Sie im Grunde genommen im Geschäft.

Die Anmeldung für den kostenlosen Teil von Personal Capital nimmt keine Zeit in Anspruch (Bildnachweis: Personal Capital)

Unterstützung

Die Unterstützung durch Personal Capital erfolgt auf verschiedene Weise, wobei die Verfügbarkeit von Telefonen rund um die Uhr und E-Mail die Hauptkontaktquellen sind. Die Website enthält auch eine umfassende Reihe von Hilfeartikeln, die alle Hauptbereiche der Software und der zugehörigen Dienste abdecken, sowie einige andere Themen, die Ihnen bei der Verwendung von Personal Capital helfen können. 

Eine weitere praktische Option, um Kontakt aufzunehmen, ist ein Chat-Tool, das in der Browser-Edition in der unteren rechten Ecke der Seite angezeigt wird. Die Funktion „Bekannte Probleme“ im Support-Hub ist ein hervorragendes zeitsparendes Tool, mit dem aktuelle Probleme angezeigt werden, die sich möglicherweise auf den Dienst auswirken.

Die Unterstützung für Personal Capital-Dienste umfasst einen beeindruckenden Hilfe-Hub (Bildnachweis: Personal Capital)

Endgültiges Urteil

Personal Capital verkauft sich selbst als intelligente Methode zur Verfolgung und Verwaltung Ihrer persönlichen Finanzen, und das ist im Wesentlichen richtig. Die Fähigkeit, alle Ihre Konten, Pensionsfonds und Investitionen auch innerhalb der Grenzen einer Kombination aus Website und App zu präsentieren, macht es äußerst nützlich. 

Das integrierte Zubehör wie der Retirement Planner und interaktive Cashflow-Tools sind praktische Ergänzungen. Der zusätzliche Anreiz besteht darin, echte Berater zu haben, mit denen Sie die Dinge besprechen können, wenn Sie einen guten Überblick über Ihre Finanzen haben, sich aber nicht ganz sicher sind, was Sie als Nächstes tun sollen. 

Zugegeben, Sie müssen für die zusätzlichen Ratschläge bezahlen, aber Personal Capital macht Sie betriebsbereit, selbst wenn Sie erst mit der Untersuchung der kostenlosen App beginnen.

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